השקעות – מילון מונחים

אם עד לפני עשרים או שלושים שנה מונחים בכלכלה בכלל והשקעות בפרט היו מנת חלקם של משקיעים וכלכלנים, היום כל אחד צריך להכיר אותם, רק ככה נדע להתנהל נכון מבחינה כלכלית
 

מאחר שרבים מהקוראים כאן הם משקיעים מתחילים, החלטנו לערוך מילון קצר להשקעה נבונה. כאן תהנו משורה של מושגים מעולם ההשקעות, שיעזרו לכם למצוא את עצמכם בעולם הזה

אופציות – הסכם חוזי שמאפשר לקונה  זכות לרכוש נכס מסוים על פי תנאי ההסכם, ללא חובה מצידו

איגרת חוב – תעודה שמוכיחה על חוב של חברה או משקיע עם הבטחה לפירעון בתאריך מוסכם. ניתן לרכוש אגרות חוב של חברות ואף להמיר את החוב במניות.

חשבון נוסטרו – החשבון שבו בנק או בית השקעות מנהל את הכסף שלו עצמו, בנפרד מכספי הלקוחות

יועץ השקעות/מנהל השקעות – לעיתים קרובות מדובר על אותו תפקיד למרות שיש הבדל. יועץ השקעות מייעץ היכן להשקיע בעוד שמנהל השקעות אחראי על ניהול תיקי השקעות של לקוחות. בשני המקרים נדרש רישיון מהרשות לניירות ערך כדי לעבוד בתחום.

משקיעים פרטיים/משקיעים מוסדיים  – השקעה פרטית היא כזו שמתבצעת על ידי גורמים פרטיים, קרי הציבור הרחב. משקיעים מוסדיים הם חברות או ארגונים שמשקיעים את כספי הארגון או חברי הארגון בתחומים מסוימים.

ניירות ערך – כל נייר בעל ערך מסחרי שנסחר. מדובר על מניות, אגרות חוב, אופציות ועוד. מונפקים על ידי חברות ציבוריות, ממשלה או אגודות שיתופיות. הניירות נסחרות בבורסה, בין חברות, בתי השקעות ומשקיעים פרטיים.

פיזור סיכונים – הגדרה לפיה בית השקעות מפזר את ההשקעות במוצרים פיננסים שונים כדי לא להעמיד את כספו של המשקיע בסכנה של השקעה מסוג אחד

קופות גמל – אפיק השקעה שמיועד לגיל פרישה. במסגרת ההשקעה מפקיד המשקיע כל חודש סכום כסף מסוים בקופה, וזו נפתחת לו עם יציאתו לפנסיה. המשקיע נהנה הן מהכספים שהשקיע, הן מהתשואה שעשתה הקופה במהלך השנים והן מהטבות מס שונות. הקופות גובות דמי ניהול, אבל המעבר מקופה לקופה אינו כרוך בתשלום.

קרן נאמנות – קרן המנוהלת ידי מנהל, שמשקיעה במספר השקעות עבור חברי הקרן. כדי להיות חברי קרן יש לקנות זכויות בה ולהשקיע סכום כסף מסוים. מדיניות ההשקעה של הקרן נקבעת מראש וניתנת לשינוי בהתאם להחלטת חברי הקרן
 
קרן גידור – קרנות גידור הן קרנות פרטיות שמשקיעות ללא קשר למגמות בשוק הכלכלי

שווי שוק – מספר המניות של החברה כפול השער שלהן בבורסה

תשקיף בורסאי – נייר שמוציאה החברה שמנפקת ניירות ערך לציבור ובו מוצג כל המידע על החברה לפני ההנפקה ואת התנאים להנפקה