חסכון
ההפרש שבין ההכנסה לבין ההוצאה, במשך תקופה נתונה, כשזו נצברת לשימוש עתידי. כלומר, ויתור על צריכה בהווה לשם סיפוק צרכים בעתיד. ההחלטה העיקרית שיש לקבל היא במה להשקיע ואיך לחלק את הכסף בין מסלולי ההשקעה השונים. לפיכך אחד הדברים החשובים שיש לעשות הוא להיוועץ ביועץ פנסיוני מומחה ולקבל חוות דעת.
חסכון פנסיוני
חיסכון באחד ממסלולי החיסכון המעניקים הגנה בשלושה מצבים שבהם אדם עלול להישאר ללא אמצעי קיום כלכליים מתאימים ומספיקים בעבור עצמו או בעבור התלויים בו. מצבים אלה הם פרישה, פטירה, נכות. המכשירים הפנסיונים הקיימים בישראל למקרים כאלה הם: ביטוח חיים (או ביטוח מנהלים), קרן פנסיה או קופת גמל.
חיתום
בביטוח: בדיקת הסיכון המוצע בהצעת הביטוח וסיווגו על פי דרגת חומרתו. זהו הליך בו בוחנת חברת הביטוח את מצב בריאותו, מקצועו, עיסוקו ואורח חייו של מבוטח ולפיו היא מחליטה אם ובאיזה תנאים לקבלו לתוכנית הביטוח. עקרונות החיתום שונים בסוגי הביטוח השונים על פי אופיו של הסיכון.
הבהרה: אין באמור בפרסום זה כדי להוות ייעוץ פנסיוני המותאם לנתוניך האישיים, לצרכיך ולהעדפותיך, ואין בו משום המלצה לביצוע עסקה כלשהי במוצר פנסיוני.
