Site Loader
ההגנה, תל אביב
ניהול תיק השקעות

אם הצטבר לכם הון קטן ואתם רוצים להתחיל לחשוב על העתיד, זה הזמן לבחור מנהל תיק השקעות שיפלס את דרכם ודרכי ילדכם לעתיד כלכלי טוב יותר. תנו לנו לעזור לכם
 

אם בעבר ניהול תיק השקעות היה נשאר בידי רואה החשבון שלנו או הפקיד בבנק, הרי שעם הגידול במוצרים הפיננסים שמוצעים בשוק והקמתם של בתי השקעות שונים, אנחנו יכולים לראות גם שינוי בכל היחס לניהול תיקי השקעות, הן מצד בתי השקעות והן מצד המשקיעים עצמם.

השינוי העיקרי שחל בתחום של ניהול תיקי השקעות הוא ההכרה שכל משקיע הוא בעצם לקוח , אך להבדיל מלקוח רגיל שקונה מוצר אותו הוא לוקח הביתה, כאן הלקוח קונה מוצר ומשקיע בו את כספו / עתידו הכלכלי ועתיד ילדיו. מכאן שההתייחסות אליו חייבת להיות יותר זהירה, אדיבה ובעיקר שירותית. למגמה זו נוספו עוד שני שינויים עיקריים שהטיבו עם התחום ושיפרו אותו:

  • גידול בתחרות בין בתי השקעות – אומנם בישראל יש מספר מצומצם של בתי השקעות גדולים, אך גם התחרות ביניהם משפיעה, הן על היחס ללקוח קטן והן על היחס ללקוח עסקי או חברה עסקית גדולה
  • שיפור בעיתונות הכלכלית – בשנות התשעים היה עיתון כלכלי יומי אחד ששלט בכיפה, כיום לא רק שיש שלושה עיתונים כאלה, אלא שכל השיח הכלכלי השתנה וכיום הוא מרכזי יותר בחיינו.

אנחנו ננסה כאן להציג בפניכם, כיצד לנהל תיק השקעות באמצעות מנהלי תיקים ובתי השקעות בצורה נכונה, בה אתם תרוויחו לא רק כסף אלא גם שירות מקצועי, יעיל ואדיב


שלב א'- בחירת בית השקעות 

כפי שכבר תיארנו במאמר על בחירת בית השקעות, הבחירה מתבצעת על פי שלוש אופנים, רמת השירות, מדד הניסיון וסוג ההשקעות בהם מתמחה בית ההשקעות.  אך לפני כל זה, יש פרמטר נוסף שצריך לשים לב אליו, גודל בית ההשקעות. בישראל פועלים בין 4 ל-5 בתי השקעות גדולים, 5-10 בתי השקעות בינוניים, ואחרים שנחשבים קטנים יותר. השקעה בבית השקעות גדול לא מבטיח רווחים, כמו שהשקעה בבית השקעות קטן לא אומר שתישארו בלי כלום. פשוט צריך להתאים בית השקעות ליכולות הכלכליות שלנו ולצרכים שלנו כמשקיעים. במידת הזמינות שלנו, ההבנה שלנו את התחום, סוג ההשקעה שאנחנו מחפשים ועוד.

שלב ב' – בחירת מסלול השקעות

השקעה כלכלית היא עניין של אופי. גם מי שאיננו משקיע בוודאי כבר יודע זאת. לכן כדי שמנהל השקעות ידע לבנות לנו תיק השקעות שיהיה מקובל עלינו, עליו לשבת איתנו ולבחור ביחד איתנו אסטרטגית השקעות שתתאים לנו. המנהל יוכל להמליץ לנו על מסלולי השקעות שונים, על פי מידת ההשקעה הנדרשת, טווח הזמן בו נוכל לראות תוצאות, רמת התשואה של המסלול ועוד. אנחנו נחליט האם אנחנו רוצים השקעה קיצונית דוגמא השקעה במניות, השקעה סולידית בקופות גמל או אג”חים ממשלתיים, או השקעות לטווח ארוך כמו השקעה בנדל"ן.

שלב ג' – ביצוע ההשקעה

כאשר בית השקעות לוקח על עצמו ניהול תיקי השקעות של לקוחות מסוימים, הוא מתהווה יחד איתם לא רק את המסלול של ההשקעה אלא את אופי הביצוע, תוכנית אסטרטגית שתאפשר ללקוח להשיג את הרווח המקסימלי מבחינתו, בצורה היעילה ביותר להשקעה. זה מתחיל עוד בשלב המקדים של מחלקת המחקר שבוחנת השקעות באפיקים שונים או בחברות מסוימות, מתוך הניתוחים יוצרים תחזיות על פיהם נקבעת איכות ההשקעה, רמת הסיכון שלה ומתקבלת המסקנה הסופית לגבי ההשקעה. את המסקנה הסופית מקבל הלקוח מפי מנהל תיק ההשקעות שלנו, ואז נקבע גודל ההשקעה. ברגע שנופלת החלטה על ההשקעה מבצע אותה המנהל או הברוקר של בית ההשקעות

שלב ד- דו"חות ונתוני השקעות 

אומנם זה השלב הסופי במובן מסוים של מסלול ההשקעה אך הוא השלב החשוב ביותר. ממנו יוכל המשקיע לדעת כמה הרוויח וכמה הפסיד וממנו יהיה ניתן להפיק מסקנות לגבי השקעות עתידיות. בתי השקעות לספק דו"חות ונתונים במספר אופנים:

  • דו"ח רבעון כולל
  • דו"ח און ליין בכל שעה באינטרנט
  • דו"חות בפגישות אישיות עם מנהל תיק ההשקעות


בדו"ח יתואר מסלול ההשקעה, כולל הריביות שמקבל המשקיע, זמן ההשקעה, המגמות שלה ועלות ההשקעה בדמי ניהול. הדו"חות ישמשו את המשקיעים הן לפיקוח ובדיקה של עבודת בית ההשקעות וחשוב יותר, להבנת המצב הכספי שלו בכל שלב בתהליך ההשקעה


 

Post Author: aibankco_admin

דילוג לתוכן